---
title: Cliëntacceptatie & onboarding
description: Wwft-cliëntacceptatie vastleggen en de cliënt toegang geven tot het cliëntenportaal.
---

> English version: [/guides/client-onboarding](/guides/client-onboarding)

**Wat is dit?** Voordat een kantoor voor een cliënt aan de slag gaat, moet de identiteit van die cliënt worden vastgesteld en gecontroleerd. Dat is een wettelijke verplichting (**Wwft**, de Nederlandse wet tegen witwassen en terrorismefinanciering) — geen optionele stap. Daarna kun je de cliënt toegang geven tot het **cliëntenportaal**, zodat die zelf documenten, berichten en facturen kan inzien.

## Deel 1 — Cliëntacceptatie (Wwft)

### Wanneer is een controle verplicht?

Bij (bijna) elke nieuwe cliënt moet je vaststellen wie de cliënt is vóórdat je inhoudelijk werk start. Dit heet cliëntenonderzoek of **CDD** (Customer Due Diligence). Twijfel je in een specifieke situatie? Overleg met een partner of de compliance-verantwoordelijke van je kantoor.

### Zo leg je de acceptatie vast

1. Maak de cliënt aan als relatie (zie [Relaties](/handleiding/relaties)) en open het tabblad **Compliance** van die relatie.
2. Is het een bedrijf? Haal de registergegevens op via **KvK-import** → **Importeren uit KvK** → **Opzoeken** → **Toepassen**. Daarbij worden ook de geregistreerde **Ultimate beneficial owners** (UBO's) getoond.
3. Leg bij een particulier zo nodig het **BSN** vast via **BSN instellen** → **Valideren en opslaan**. Het BSN is extra beveiligd en alleen zichtbaar met een aparte permissie.
4. Beoordeel het risico en leg de beslissing vast onder **Cliëntacceptatie (Wwft)**: kies de status (**Geaccepteerd**, **Afgewezen** of **In behandeling**), het **Wwft-risico** (**Laag**, **Middel** of **Hoog**) en de geldig-tot-datum, voeg eventueel een **Notitie** toe en klik op **Beslissing bevestigen**.

![Het Compliance-tabblad met het acceptatieformulier Cliëntacceptatie (Wwft)](/media/handleiding/relatie-compliance.png)

### Waar let je extra op?

- **UBO** — bij organisaties moet ook de uiteindelijk belanghebbende (de persoon die de organisatie feitelijk controleert) worden vastgesteld.
- **PEP** — bekleedt een cliënt of UBO een politiek prominente functie (of heeft die bekleed), dan is verscherpte controle nodig; de **PEP-status** staat op het Compliance-tabblad.
- **BSN** — kopieer dit nooit los naar e-mails of documenten buiten het dossier.
- Levert de controle iets bijzonders op (PEP-signaal, onduidelijke UBO-structuur, sanctietreffer)? Meld het bij een partner of de compliance-verantwoordelijke voordat het dossier verder gaat.

### Zo zie je of de acceptatie rond is

Open de relatie → tabblad **Compliance**. Daar staan de **Acceptatiestatus**, de geldigheidsdatum en de **Eerdere beslissingen**. Staat de status niet op Geaccepteerd, rond de acceptatie dan eerst af.

## Deel 2 — De cliënt toegang geven tot het portaal

1. Klik in de linkerbalk op **Cliëntportaal**. Je komt op **Portaalbeheer** — "Beheer cliënttoegang en onboarding per dossier".
2. Open het dossier waarvoor je toegang wilt regelen.
3. Onder **Cliënttoegang** zie je wie al toegang heeft. Klik op **Nieuwe cliënt toevoegen** en vul het e-mailadres van de cliënt in.
4. Wil je de cliënt stap voor stap door de kennismaking leiden (gegevens controleren, stukken aanleveren)? Start dan de **Begeleide onboarding** — de cliënt ontvangt een persoonlijke link.

![Portaalbeheer met Cliënttoegang per dossier](/media/handleiding/portaalbeheer-clienttoegang.png)

De cliënt logt daarna in met een eenmalige inloglink per e-mail — zonder wachtwoord. Wat de cliënt precies ziet, staat op de pagina [Cliëntenportaal](/handleiding/portaal); die pagina kun je met cliënten delen.

Welke documenten de cliënt ziet, bepaal jij: alleen stukken met **Publiceren naar portaal** op Ja (zie [Documenten & e-mail](/handleiding/documenten-en-email)) en afspraken met het vinkje **Zichtbaar voor cliënt in portaal**.